Українські банки мають право зупиняти операції своїх клієнтів, якщо на їхні рахунки надходять великі суми, які викликають підозри щодо легальності походження коштів. Про це повідомила перший заступник голови Національного банку України Катерина Рожкова в інтерв’ю “Ми – Україна”.
Коли банки можуть заблокувати операції?
Як зазначила Рожкова, фінансові установи вимагають пояснень і підтверджувальних документів у випадках, коли:
- На рахунок фізичної особи надходять значні кошти, і банк не має інформації про їхнє походження.
- Власник рахунку ніде не працює офіційно або отримує мінімальну заробітну плату.
- Фізичні особи використовують свої рахунки замість рахунків фізичних осіб-підприємців (ФОП), щоб уникнути додаткових податків.
“Часто підприємці намагаються заощадити, використовуючи особисті рахунки для бізнес-операцій. Це створює ситуацію, коли банк не розуміє, звідки надходять гроші. У таких випадках операції можуть бути зупинені до надання підтверджувальних документів”, – зазначила Рожкова.
Катерина Рожкова наголосила, що подібні ситуації виникають через бажання бізнесменів мінімізувати витрати та максимізувати прибуток. Водночас держава прагне забезпечити сплату податків.
“Це постійна життєва історія, яка виглядає як пошук справедливості. Але, на мою думку, нинішні умови не найкращі для таких пошуків”, – підкреслила вона.
Чи блокують картки за часте зняття готівки?
Останнім часом з’явилися чутки, що банки можуть блокувати картки українців за часте зняття готівки, особливо якщо це відбувається більше трьох разів на місяць або на великі суми. Утім, Національний банк України офіційно спростував цю інформацію.
“НБУ не запроваджував і не планує запроваджувати обмеження на часте зняття готівки з банківських карток”, – йдеться в заяві регулятора.
На що варто звернути увагу?
Українцям рекомендується:
- Використовувати окремі рахунки для бізнес-операцій.
- Підтримувати прозорість своїх фінансових операцій.
- Зберігати документи, які підтверджують легальність надходжень.
У разі зупинки операцій або блокування рахунку важливо оперативно надати банку необхідні підтвердження. Це дозволить уникнути подальших проблем і швидко відновити доступ до фінансів.
The post В НБУ пояснили в яких випадках можуть заблокувати банківську картку first appeared on НЕНЬКА ІНФО.

У Львові на лаві підсудних опиниться чоловік, який організував фіктивний шлюб своєї доньки з військовозобов’язаним. За незаконну «угоду» він вимагав 200 тисяч гривень. За даними Львівської обласної прокуратури, подія сталася у серпні 2023 року. Батько переконав свою доньку, яка має інвалідність ІІ групи та розлади особистості, погодитися на шлюб із львів’янином, що намагався уникнути мобілізації. […]
Попри те, що демобілізація в Україні офіційно не проводиться до завершення воєнного стану, деякі військовослужбовці — як мобілізовані, так і контрактники — можуть звільнитися на підставі чинного законодавства. УНІАН дізнався у юриста, у яких випадках це можливо. Як пояснив адвокат Сергій Ланкін з об’єднання “Глоба і Глоба”, поняття “демобілізація” в українському законодавстві стосується, зокрема, звільнення […]
Дослідження, проведене в Каліфорнійському університеті в Сан-Франциско, показало, що зростання часу, який підлітки проводять у соціальних мережах, безпосередньо пов’язане з підвищенням симптомів депресії. За три роки середня тривалість щоденного користування соцмережами у дітей зросла з 7 до 73 хвилин, що спричинило збільшення проявів депресії на 35%. У дослідженні взяли участь майже 12 тисяч дітей, за […]