Національний банк України посилив покарання для банків за порушення санкційного законодавства. Постанова №9, яка набула чинності 4 лютого, передбачає зростання максимального штрафу за недотримання обмежень щодо підсанкційних осіб до 1% статутного капіталу банку.
До 1 лютого штраф становив лише 0,01% статутного капіталу банку, але тепер його збільшено в 100 разів. Для банків із найбільшим капіталом, наприклад, державного ПриватБанку (206 млрд грн), це означає можливий штраф до 2,06 млрд грн. У невеликих банків із капіталом 200 млн грн штрафи можуть сягати 2 млн грн.
НБУ вимагає від банків відмовляти у послугах та закривати рахунки осіб, які потрапили до санкційних списків. Регулятор неодноразово зазначав, що банки часто затягують виконання вимог або допускають недоліки у перевірках клієнтів.
Одне з найбільших труднощів для банків — швидке реагування на оновлення санкційних списків. Держфінмоніторинг регулярно оновлює перелік осіб, пов’язаних із тероризмом або підсанкційною діяльністю, і банки повинні перевіряти клієнтів на відповідність цьому списку миттєво, навіть під час операцій, які займають лічені секунди.
Окрім посилення санкційного моніторингу, постанова №9 передбачає нові штрафи за:
- Недотримання правил фінансового моніторингу (максимальний штраф — до 135,15 млн грн).
- Відсутність належного обладнання у відділеннях для осіб із інвалідністю та інших маломобільних груп населення (наприклад, пандусів, шрифтів Брайля чи відповідного персоналу).
НБУ вимагає не лише технічного дотримання норм, але й забезпечення доступності фінансових послуг для всіх категорій населення.
Фінансисти визнають, що технічні вимоги НБУ часто складно виконати вчасно, особливо враховуючи часті оновлення санкційних списків. Однак регулятор наполягає на тому, що посилення штрафів спрямоване на підвищення дисципліни в банківському секторі та забезпечення виконання законодавства.
Нове жорстке регулювання стане серйозним викликом для банків, які змушені адаптуватися до посилених вимог та уникати багатомільйонних штрафів.
The post НБУ підняв штрафи для банків first appeared on НЕНЬКА ІНФО.

За інформацією джерел видання 360ua.news, Верховна Рада має сьогодні зібратись для голосування по всім ключовим для Офісу Президента законопроектам. “Верховна Рада сьогодні збереться і проголосує за необхідні закони, принаймні вчора Давид Арахамія пообіцяв це Президенту та провів переговори з групами і фракціями. Групи та фракції мають свої вимоги, які необхідно задовольнити для розблокування роботи парламенту, […]
Четвер, 24 липня 2025 року, багатий на події, традиції та приводи для привітань. У цей день відзначають професійне свято фінансистів, вшановують церковну пам’ять князів Бориса і Гліба, а також не забувають про міжнародні дні родинної турботи та розчинної кави. Церковне свято 24 липня Православна церква сьогодні згадує святих страстотерпців Бориса і Гліба — перших канонізованих […]
Ще нещодавно вони шукали новий дім для спільного життя, ділилися романтичними моментами та разом проходили крізь виклики воєнного часу. Та зараз щось у цій казці дало тріщину. Фанати Володимира Дантеса та Даші Кацуріної б’ють на сполох: пара, здається, більше не разом. Першим тривожним сигналом стала раптова “відписка” Кацуріної від Дантеса в Instagram. Хоча вже за […]
За інформацією наших джерел, Офіс Президента замовив проведення закритої соціології, щодо майбутніх президентських виборів. “За даними опитування, 81% респондентів готові проголосувати за того кандидата на пост президента, який зупинить мобілізацію та оголосить демобілізацію. Питання мобілізації/демобілізації випередило питання миру/перемир’я, корупції, зростання економіки/зарплат та соціальних гарантій” – зазначає джерело. Нагадаємо, раніше ми повідомляли, що під час зустрічі […]