Субота, 7 Червня, 2025

НБУ викрив схему незаконного кредитування через BitCapital

Важливі новини

Вадим Олійник відверто заговорив про причину розриву довготривалих відносин з дівчиною

Український співак та ексучасник гурту “ДіО.фільми” Вадим Олійник зробив відверте зізнання щодо своїх стосунків із коханою Софією Нестеренко. Пара, яка була разом 4 роки, вирішила поставити свої стосунки на паузу, щоб кожен з них зміг зосередитись на пошуку себе. Олійник зазначив, що цей період є необхідним як для нього, так і для Софії, і висловив […]

The post Вадим Олійник відверто заговорив про причину розриву довготривалих відносин з дівчиною first appeared on НЕНЬКА ІНФО.

Банківська стратегія Наталії Рудухи: вплив чорної вдови на фінансову стійкість українських банків

Наталія Рудуха: від трьох банків до неплатоспроможності — аналіз її впливу на банківську систему України

Потужний вплив Наталії Рудухи на долю банків та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

• Наталія Рудуха, займаючи високі посади в банках, які потім були визнані неплатоспроможними, мала великий вплив на їхню долю та швидке вичерпання фінансових ресурсів.

• Перехід Рудухи до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (ФГВФО) не завадив їй продовжувати впливати на банківську сферу.

• У ФГВФО Наталія Рудуха зайняла високу посаду заступниці директора-розпорядника, де має можливість розпоряджатися майном ліквідованих банків.

• Рудуха стала фігуранткою кількох кримінальних проваджень, але поки не понесла відповідальності.

• З цього випливає, що існує суттєве питання щодо прозорості та ефективності роботи ФГВФО, а також необхідності перевірки номінацій на посади в цьому фонді.

6 порад як українцям зберегти бюджет в умовах інфляції

З огляду на невпинне зростання цін, багато українців змушені переглядати свої звички в покупках та планувати витрати більш ретельно. Експерти радять кілька ключових стратегій, які допоможуть зменшити фінансовий тиск: Плануйте покупки Створюйте список необхідних продуктів перед походом у магазин. Це допоможе уникнути імпульсивних витрат та придбати лише те, що дійсно потрібно. Користуйтеся акціями та знижками […]

The post 6 порад як українцям зберегти бюджет в умовах інфляції first appeared on НЕНЬКА ІНФО.

Скандальний посадовець Печерського ТЦК отримав квартиру і позашляховик після справи про списання офіцерів

Заступник начальника відділення рекрутингу та комплектування Печерського районного ТЦК у Києві Юрій Моргай, який фігурував у справі про незаконне списання з військового обліку щонайменше 24 офіцерів запасу, уникнув відповідальності та суттєво покращив своє матеріальне становище. Як з’ясувалося, хоча суд і визнав Моргая винним, провадження у справі було закрито — через закінчення строку накладення адміністративного стягнення. […]

Керівники Федерації боксу Ільченко і Манчак купили собі “бронь” від мобілізації

Згідно з повідомленням, оприлюдненим ЗМІ, віцепрезидент Федерації боксу України, Олег Ільченко, що на даний момент виконує обов’язки президента, та його колега Олександр Манчак, отримали визнання непридатними для проходження військової служби. Ця новина викликала серйозне занепокоєння серед громадськості та спортивного світу, адже обидва спортсмени мають великий авторитет в спортивній галузі. Ільченко та Манчак, будучи видатними спортсменами, вклали багато зусиль у розвиток боксу в Україні, та їхнє непридатність може суттєво вплинути на подальший розвиток цієї спортивної галузі в країні. Така неприємна новина стала об’єктом уваги не лише в спортивному середовищі, а й серед політиків та громадських діячів, які висловлюють своє стурбовання щодо цього рішення. Відомо, що обидва спортсмени активно зверталися до медичних фахівців та правозахисників для захисту своїх прав та інтересів у цій ситуації. Будь-яке рішення, пов’язане з їхньою непридатністю, може мати значний вплив на майбутнє їхньої кар’єри та участь у спортивних заходах як в Україні, так і за її межами.

Причиною цього стало рішення військово-лікарської комісії, яка призначена для медичного обстеження військовослужбовців та визначення їхньої придатності до служби.

Ільченко і Манчак зняті з військового обліку в місті Білгород-Дністровський Одеської області рішенням першого відділу Білгород-Дністровського ТЦК та СП в один день – 20 січня 2023 року. Ільченко та Манчак призовного віку і видимих проблем зі здоров’ям не мають.

Користуючись своїм високим статусом у спортивній Федерації, а також зняттям з військового обліку, Ільченко і Манчак вільно подорожують світом та зустрічаються із ворогами України. Наприклад, уже після початку повномасштабного вторгнення РФ в Україну Манчак фотографувався з одіозним Умаром Кремльовим – очільником Міжнародної асоціації боксу (IBA) російським олігархом, прибічником Володимира Путіна, що відкрито підтримує війну проти України. Олександр Манчак з Умаром Кремльовим десь на морському узбережжі

Як писали ЗМІ, Олег Ільченко відомий у кримінальному світі на прізвисько «Бриня». У Житомирі його знають як покровителя наркотрафіку, контрабанди та торгівлі зброєю. Має дві судимості: за підроблення документів, шахрайство, привласнення, розтрату майна та перевищення повноважень працівником правоохоронного органу.

Ільченко також є фігурантом кримінального провадження від 12 липня 2022 року щодо незаконного володіння зброєю. Його дані вказані в реєстрі боржників. У ТОВ «НАДРА», засновником якого є Ільченко, наявні близько 10 відкритих виконавчих проваджень про стягнення коштів.

Манчака називають представником чеченського клану Сумайда Халідова в Україні. Халідов – функціонер російського боксу, член Виконавчого комітету Федерації боксу РФ.

Національний банк України (НБУ) виявив та викрив нелегальну схему кредитування через інтернет-сервіс BitCapital, який маскував гривневі позики під “кредити у криптовалюті”. За даними регулятора, від цієї схеми постраждали понад 700 українців, більшість із яких – соціально незахищені громадяни та військовослужбовці.

На перший погляд, сервіс пропонував позики у криптовалюті USDT (Tether), однак після поглибленого аналізу стало зрозуміло, що фактично кредити видавалися у гривні. Компанія діяла поза правовим полем України, оминаючи регуляторні механізми та порушуючи закони про фінансові послуги.

“BitCapital формально надавав позики у криптоактивах, але фактично здійснював кредитування в національній валюті України. Усе це було приховано у договорі, що вводив споживачів в оману,” – заявили в НБУ.

Окрім цього, компанія використовувала юридичну особу-нерезидента Golden Interest Group Limited, зареєстровану за кордоном, для уникнення регулювання з боку українських фінансових органів.

Нацбанк виявив такі порушення:

  • Надмірно високі відсоткові ставки, які перевищують законодавчо встановлені обмеження.
  • Недотримання норм захисту прав споживачів, включно з відсутністю чіткого відображення повної вартості кредиту.
  • Непрозорість умов надання позик, що призводила до введення клієнтів в оману.
  • Відсутність обов’язкової інформації на вебсайті компанії.

Постраждалі, серед яких соціально вразливі громадяни та військовослужбовці, не отримували передбачених законом пільг, а борги з них стягувалися за допомогою жорстких методів.

Регулятор встановив, що ключові особи BitCapital мають ознаки небездоганної ділової репутації. Це може стати підставою для застосування санкцій та подальших юридичних дій.

“Єдиним законним платіжним засобом на території України є гривня. А відсутність повноцінного законодавства про обіг віртуальних активів створює прогалини, якими користуються недобросовісні компанії”, – нагадали в НБУ.

Національний банк закликає громадян бути максимально обережними під час співпраці з онлайн-платформами, особливо тими, що працюють із криптовалютами. Регулятор нагадує про ризики, які супроводжують такі операції, та рекомендує ретельно перевіряти інформацію про фінансові сервіси.

The post НБУ викрив схему незаконного кредитування через BitCapital first appeared on НЕНЬКА ІНФО.

Останні новини