Mmakaje

Позначка: шахрайство

  • Нацбанк пояснив, як шахраї крадуть гроші українців через інтернет

    Нацбанк пояснив, як шахраї крадуть гроші українців через інтернет

    Шахраї продовжують атакувати банківські рахунки українців, і лише за підсумками 2024 року їм вдалося викрасти понад 1,1 мільярда гривень. Такі дані оприлюднив Національний банк України, наголосивши на зростанні активності зловмисників та збільшенні середнього розміру крадіжки.

    У порівнянні з 2023 роком, середня сума викрадених коштів із рахунку однієї особи зросла з 3,1 до 4,8 тисяч гривень. При цьому основна частина шахрайських транзакцій — а це 83% випадків — відбувається в інтернеті. Решта 17% припадає на банкомати, платіжні термінали та інші фізичні пристрої.

    Основним інструментом зловмисників залишається соціальна інженерія — метод, при якому самі власники рахунків несвідомо надають конфіденційні дані. У 2024 році 84% усіх втрат були спричинені саме цим способом.

    Нацбанк наголошує на найбільш поширених шахрайських схемах:

    • повідомлення або дзвінки про нібито грошову допомогу;

    • звернення від імені банківських установ або самого Нацбанку з вимогою надати реквізити картки чи коди з SMS;

    • прохання про переказ коштів від імені родичів або друзів;

    • фейкові посилання, де вимагають ввести повні дані банківської картки — часто це трапляється під час онлайн-продажів товарів.

    Уникнути шахрайства допоможе пильність, наголошують у Нацбанку. У разі сумнівних повідомлень варто одразу перевіряти інформацію безпосередньо в банку або зв’язуватися з особою, яка нібито просить допомоги. Категорично не рекомендується переходити за підозрілими посиланнями з SMS, месенджерів чи email-листів.

    Фінансова безпека в умовах цифрової реальності починається з обережності кожного користувача. Жоден банк не просить повідомляти коди підтвердження чи CVV картки у телефонному режимі або через листування.

  • У Вінниці підприємці привласнили 590 тисяч на пожежний резервуар для школи

    У Вінниці підприємці привласнили 590 тисяч на пожежний резервуар для школи

    У Вінниці двоє підприємців постануть перед судом за шахрайство із коштами на облаштування пожежної безпеки. Як повідомляє обласна поліція, бізнесмени уклали фіктивний договір із навчальним закладом на встановлення поліетиленового пожежного резервуара, однак після отримання 590 тисяч гривень не виконали жодних робіт.

    Слідство встановило, що підприємці діяли за попередньою змовою. Отримані кошти вони просто привласнили. Обвинувальний акт за частиною 4 статті 190 Кримінального кодексу України (шахрайство в особливо великих розмірах або вчинене організованою групою) уже передано до суду.

    Порушникам загрожує від трьох до восьми років ув’язнення з конфіскацією майна.

    Цей випадок — ще один приклад зловживань бюджетними коштами, виділеними на безпеку в освітніх закладах під час війни.

  • Головного рабина Чернівецької області засудили за шахрайство

    Головного рабина Чернівецької області засудили за шахрайство

    Гліцнштейна Менахема Мендела, головного рабина Чернівецької області та голову правління Іудейської релігійної громади Буковини, визнано винним у шахрайстві. Відповідний вирок ухвалив Чернівецький районний суд 8 травня 2025 року.

    За матеріалами справи, у жовтні 2024 року до рабина звернулася знайома з проханням допомогти організувати виїзд її родича до Ізраїлю. Жінка довірилася авторитету Гліцнштейна, не маючи жодного уявлення про процедуру легального виїзду за кордон. Той запевнив, що зможе допомогти, і взяв за свої “послуги” 10 тисяч доларів.

    Згідно з вироком, Гліцнштейн не мав наміру виконувати обіцянку. Він діяв, спираючись на довіру, і привласнив кошти без наміру будь-якого сприяння виїзду. Гроші були передані йому прямо в кабінеті синагоги, після чого його затримали поліцейські.

    Під час судового засідання рабин визнав вину. Він пояснив, що щодня до нього звертаються з проханнями, однак у цьому випадку він не мав реальних можливостей допомогти. Його слова суд сприйняв як щире каяття.

    Попри тяжкість факту, суд вирішив не призначати Гліцнштейну позбавлення волі — врахували його визнання вини, співпрацю зі слідством та наявність шістьох неповнолітніх дітей. У підсумку — штраф у розмірі 413 тисяч гривень. Вирок ще не набрав чинності та може бути оскаржений в апеляційному порядку.

    Цікаво, що буквально напередодні, 11 травня, Галицький районний суд Львова виніс інший вирок у подібній справі: військовослужбовець Дмитро Гартенберг, який за ті самі 10 тисяч доларів обіцяв вивезти ухилянта за кордон, отримав п’ять років тюрми.

  • У Києві затримали шахрая, який обіцяв працевлаштування у поліцію за гроші

    У Києві затримали шахрая, який обіцяв працевлаштування у поліцію за гроші

    У Києві 60-річному чоловіку повідомили про підозру за фактом шахрайства за схемою «зв’язків з високопосадовцями». Про це повідомила Київська міська прокуратура.

    За даними слідства, безробітний киянин, який раніше працював у системі органів внутрішніх справ, намагався повернутися до правоохоронних органів. Однак конкурс на обрану ним посаду було скасовано.

    Тоді чоловік вирішив використати своє минуле і розгорнув аферу: він запевняв знайомого, що має дружні стосунки із високопосадовцями Міністерства оборони та Національної поліції. Шахрай обіцяв за грошову винагороду допомогти спочатку із бронюванням через Міноборони, а згодом із працевлаштуванням на керівну посаду в поліції.

    Щоб переконати жертву, зловмисник демонстрував у телефоні контакти нібито впливових осіб, із якими він “домовляється”.

    За свою “допомогу” підозрюваний отримав майже 170 тисяч гривень. Його затримали під час отримання останньої частини коштів у розмірі 44 тисяч гривень.

    Чоловіку оголошено підозру за ч. 3 ст. 369-2 Кримінального кодексу України (зловживання впливом), що передбачає покарання у вигляді позбавлення волі на строк до восьми років.

  • Як Ладо Охотніков перетворив псевдо-DeFi у криптоаферу на $340 мільйонів

    Як Ладо Охотніков перетворив псевдо-DeFi у криптоаферу на $340 мільйонів

    Колись майстер чайних церемоній, а сьогодні — головний фігурант масштабного криптовалютного шахрайства. Володимир Охотніков, більш відомий як Ладо, разом із командою збудував одну з найбільших фінансових пірамід у світі — Forsage, яка за версією слідства, виманила у вкладників понад $340 мільйонів під виглядом інноваційного DeFi-проєкту.

    Американські правоохоронці звинуватили Охотнікова та його спільників — Лолу Феррарі, Гліба Мільйона та Сергія Маслакова — у створенні схеми Ponzi, замаскованої під децентралізовану платформу. Згідно з матеріалами справи, смарт-контракти Forsage були навмисно написані так, щоб приносити прибуток лише організаторам, які займали найвищі позиції у структурі.

    У результаті більшість інвесторів залишилися з нічим: 88% учасників зазнали фінансових втрат. Особливо активно Forsage просувалася в країнах із низьким рівнем життя — на Філіппінах, у Нігерії, Венесуелі. Люди вкладали останні заощадження у «безпечну» можливість змінити життя, яка насправді була фікцією.

    Незважаючи на розслідування, суди та звинувачення з боку SEC, Ладо не зупинився. Він продовжує запускати нові криптопроєкти — Ethereum xGold, Meta Force — щоразу змінюючи брендинг, але не суть. У своїх відео він заперечує провину, говорить про «революційні технології» та обіцяє надприбутки.

    Формула не змінюється: гучні слова про ШІ, метавсесвіт і «нову економіку» служать димовою завісою для старої схеми — залучення якнайбільше нових вкладників і швидке виведення коштів.

    Кар’єра Охотнікова — ілюстрація шляху від дистриб’ютора БАДів до «блокчейн-пророка», який побудував багаторівневу піраміду, охопивши мільйони людей по всьому світу. Сьогодні йому та його команді загрожує до 20 років ув’язнення у США. Проте у світі криптовалют, де кожен новий проєкт може бути маскою для старої схеми, і досі знаходяться охочі повірити в обіцянки Ладо.

  • Сусіди надсилали фальшиві листи від зниклого на фронті сина — мати переказала їм 415 тис. грн

    Сусіди надсилали фальшиві листи від зниклого на фронті сина — мати переказала їм 415 тис. грн

    В Одеській області поліція затримала групу осіб, які протягом року обманом виманювали гроші у 71-річної жінки, чий син зник безвісти на фронті. Аферисти писали листи від його імені та вимагали переказів на підставні рахунки. Загальна сума, яку вони отримали, склала майже 415 тисяч гривень.

    Про це повідомили у пресслужбах Нацполіції та прокуратури Одеської області.

    Серед затриманих — сусіди потерпілої з Чорноморська, 24-річна жінка зі своїм 29-річним співмешканцем, а також їхній знайомий. За даними слідства, з серпня 2024 року вони видавали себе за зниклого безвісти військового і надсилали матері вигадані повідомлення з проханнями про допомогу.

    «Зловмисники знали, що жінка отримує грошове забезпечення від держави, та організували шахрайську схему. Вони писали листи, де від імені сина просили вислати гроші на лікування, одяг і документи. Загалом за рік потерпіла здійснила кілька переказів на загальну суму близько 415 тисяч гривень», — повідомили у поліції.

    Під час обшуків у підозрюваних вилучили особисті документи зниклого військового, банківські картки, телефони, а також черговий підготовлений лист із проханням переслати ще 80 тисяч гривень.

    У прокуратурі уточнили, що жінка передавала зловмисникам і пакунки — зокрема документи та великі суми готівки. В одному з таких пакунків було майже 175 тисяч гривень, паспорт, військовий квиток, посвідчення учасника бойових дій, водійське посвідчення та медичні папери.

    Фігурантам справи повідомлено про підозру за статтями:

    • ч. 3 ст. 357 ККУ — незаконне заволодіння документами;

    • ч. 2 і ч. 3 ст. 190 ККУ — шахрайство, вчинене групою осіб в умовах воєнного стану.

    Наразі вирішується питання про обрання їм запобіжних заходів.

    Поліція оприлюднила відео допиту. На ньому затримані спокійно розповідають, як отримували перекази від жінки, що вірила, ніби допомагає синові. Сама пенсіонерка зізналася, що лише згодом почала помічати несумісності в стилі та змісті “листів”.

    Правоохоронці закликають родини військових, особливо тих, хто вважається зниклим безвісти, бути максимально обережними й не довіряти повідомленням із невідомих номерів. У разі сумнівів — одразу звертатися до поліції або до Єдиного спеціалізованого центру з розшуку осіб в Одеській області.

  • Кіберзлочинці створюють підроблені сайти для крадіжки акаунтів українців

    Кіберзлочинці створюють підроблені сайти для крадіжки акаунтів українців

    Українські користувачі стали мішенню нової хвилі шахрайства — цього разу під виглядом прохання підписати електронну петицію. Зловмисники масово розсилають повідомлення з фальшивими посиланнями, які нібито ведуть на офіційний сайт «Електронних петицій».

    За даними правоохоронців, схема працює просто: жертва отримує повідомлення з проханням підтримати петицію, наприклад, щодо присвоєння комусь почесного звання. Перехід за посиланням веде на підроблений сайт, де просять авторизуватися або ввести персональні дані. У результаті шахраї отримують доступ до акаунтів і можуть викрасти не лише логіни з паролями, а й інші конфіденційні відомості.

    У МВС нагадують, що насамперед варто перевіряти адресу сайту — вона має починатися з офіційного домену, без зайвих символів і граматичних помилок. Якщо ж посилання надійшло з невідомого номера, поштової адреси або месенджера — велика ймовірність, що це шахрайство.

    Фахівці радять не переходити за такими посиланнями, не вводити особисті дані та обов’язково перевіряти інформацію через офіційні ресурси. У разі підозрілої активності варто повідомляти кіберполіцію.

    Кіберполіція України вже зафіксувала понад 12 тисяч випадків викрадення даних через фішингові посилання лише у 2024 році. І хоча схеми змінюються, головна мета зловмисників незмінна — отримати доступ до персональних чи фінансових даних громадян.

    Цей випадок стався невдовзі після того, як Київська міська прокуратура передала до суду справу проти псевдоактивіста, який заволодів трьома квартирами в столиці. Зловмисник підробляв документи та видавав себе за родича померлих власників житла.

  • Керівник комунального підприємства Києва підозрюється у шахрайстві: отримав фіктивну інвалідність для уникнення призову та соціальних виплат

    Керівник комунального підприємства Києва підозрюється у шахрайстві: отримав фіктивну інвалідність для уникнення призову та соціальних виплат

    Правоохоронці Києва викрили керівника одного з комунальних підприємств столиці, який незаконно отримав 3 групу інвалідності, зловживаючи фіктивною медичною довідкою, що дозволяло йому не лише уникати призовів на військову службу, а й отримувати соціальні виплати від держави.

    За даними слідства, посадовець звернувся до медичного закладу, де за допомогою своїх зв’язків і впливу отримав фіктивний діагноз, що нібито підтверджував важку хворобу. Цей “діагноз” дозволив йому отримати інвалідність 3 групи, що давало право на соціальні виплати та звільнення від призову на військову службу.

    Протягом періоду з 2023 по 2025 рік зловмисник незаконно отримав понад 100 тисяч гривень соціальних виплат. Як наслідок, йому повідомлено про підозру у вчиненні шахрайства (ч. 2 ст. 190 КК України), а фіктивна група інвалідності була скасована.

    Спільно з працівниками СБУ у м. Києві та Київській області, слідчі Главку поліції Києва розпочали розслідування. Київська міська прокуратура надає процесуальне керівництво. Зараз правоохоронці встановлюють інших осіб, причетних до цієї незаконної схеми.

    Зловмиснику загрожує до трьох років позбавлення волі. Цей випадок став черговим прикладом зловживань в медичній та соціальній сферах, де недобросовісні особи намагаються отримати матеріальні блага за рахунок державних коштів, порушуючи закон.

    Наразі правоохоронці продовжують перевірку, і в найближчому часі можуть з’явитися нові деталі цієї кримінальної справи.

  • Шахраї обманюють українців через підробні повідомлення «Дія»

    Шахраї обманюють українців через підробні повідомлення «Дія»

    На початку 2025 року в Україні активізувалися шахраї, які надсилають громадянам фальшиві електронні листи, маскуючись під систему держпослуг «Дія». У цих повідомленнях аферисти пропонують отримати податкове відшкодування, але насправді їхня мета – отримати доступ до банківських рахунків жертв.

    Цю шахрайську схему вже зафіксували в Державній податковій службі (ДПС) та Центрі протидії дезінформації при РНБО України. Влада попереджає: у жодному разі не переходьте за підозрілими посиланнями та не вводьте особисті дані.

    Як працює шахрайська схема?

    Аферисти розсилають листи, які виглядають так, ніби вони надійшли від порталу «Дія». У них пропонується перейти за посиланням на сайт, що візуально нагадує офіційний ресурс. Після цього жертві пропонують ввести такі дані:

    • номер мобільного телефону;
    • повне ім’я;
    • реквізити банківської картки (номер, термін дії, CVV-код).

    Введені дані використовуються для несанкціонованого входу до банківського акаунту жертви та крадіжки коштів. Крім того, шахраї можуть прив’язати карту до нового пристрою та отримати повний контроль над фінансами постраждалого.

    Як насправді працює податкове відшкодування в Україні?

    Українці дійсно можуть отримати податкову знижку – часткове повернення податку на доходи фізичних осіб (ПДФО), якщо вони витрачали гроші на певні категорії послуг.

    Але жодні автоматичні повідомлення про це не надсилаються, а процедуру потрібно проходити лише через електронний кабінет платника податків або податкову службу.

    Для отримання податкової знижки необхідно:

    1. Подати декларацію про доходи за минулий рік (через електронний кабінет ДПС).
    2. Заповнити додаток Ф3 (розрахунок податкової знижки).
    3. Підтвердити свої витрати документально.

    Хто має право на податкову знижку?

    Відшкодування можна отримати, якщо у 2024 році були здійснені витрати на:

    • навчання (дитяче, шкільне, вищу освіту);
    • медичні послуги;
    • страхування життя;
    • іпотеку;
    • благодійні внески (до 4% річного доходу);
    • встановлення газового обладнання на авто;
    • оренду житла для внутрішньо переміщених осіб.

    Претендувати на відшкодування можна до 31 грудня 2025 року. Якщо цього не зробити – право на знижку «згорає».

    Як не стати жертвою шахраїв?

    Не переходьте за посиланнями з невідомих джерел.
    Офіційні сайти державних органів завжди мають домен gov.ua.
    Ніколи не вводьте особисті дані чи реквізити карток на підозрілих сайтах.
    Використовуйте офіційні канали для подання податкової декларації.
    Якщо отримали підозріле повідомлення – повідомте кіберполіцію або ДПС.

    Справжні податкові відшкодування не приходять через фальшиві сайти та розсилки. Якщо вам обіцяють гроші «за два кліки», це майже завжди шахрайство.

  • Шахрай, який “викривав” афери, сам став головним підозрюваним у гучній квартирній схемі в Києві

    Шахрай, який “викривав” афери, сам став головним підозрюваним у гучній квартирній схемі в Києві

    У Києві розпочався судовий процес над 48-річним місцевим мешканцем, який, використовуючи підроблені документи, незаконно успадкував три квартири у столиці. Найбільш цинічним є те, що підозрюваний часто виступав у ЗМІ як експерт з квартирних афер, розповідаючи, як діяти, щоб не стати жертвою шахраїв.

    Слідство встановило, що чоловік фальсифікував заповіти та документи про смерть справжніх власників житла, після чого звертався до державних органів із заявами про спадщину.

    • В одному з випадків шахрай підробив заповіт самотньої 70-річної жінки, лікарське свідоцтво про її смерть та інші документи. На підставі цього він оформив спадщину та отримав право власності на її квартиру.
    • Проте жінка була живою, і тільки наприкінці 2023 року звернулася до правоохоронців, щоб повернути своє житло.
    • В інших двох випадках зловмисник намагався “успадкувати” квартири померлих осіб без жодного підтвердження родинних зв’язків.

    Цікаво, що чоловік неодноразово брав участь у телевізійних ефірах, розповідаючи, як захиститися від квартирних аферистів. Як виявилося, він сам досконало знав ці схеми, адже використовував їх у власних махінаціях.

    На даний момент Київська міська прокуратура завершила розслідування, і справу передано до суду. Якщо його провину буде доведено, підозрюваному загрожує до 8 років ув’язнення.

    Процес триває, а слідчі продовжують перевіряти інші можливі злочини афериста.