П’ятниця, 6 Червня, 2025

Українські банки посилюють фінансовий моніторинг: операції на суму від 50 тис. грн будуть під посиленим контролем

Важливі новини

Шість перевізників відключено від системи “Шлях” за порушення правил перетину кордону

Шість перевізників відключено від системи “Шлях” через системні порушення правил перетину кордону

В Україні було відключено шість транспортних компаній від системи “Шлях” на три місяці. Це рішення було прийнято у зв’язку з системними порушеннями правил перетину кордону, виявленими під час перевірок.

Міністерство інфраструктури та Державна прикордонна служба України проводять постійний моніторинг діяльності перевізників, що використовують систему “Шлях” для перетину державного кордону. Під час останніх перевірок було виявлено численні порушення з боку шести транспортних компаній. Зокрема, перевізники неодноразово порушували встановлені правила та вимоги щодо документів, маршрутів та умов перевезення.

Система “Шлях” призначена для забезпечення швидкого та ефективного перетину кордону перевізниками, які виконують міжнародні транспортні перевезення. Вона дозволяє спростити процедури оформлення та скоротити час очікування на пунктах пропуску. Проте, для підтримання належного рівня безпеки та дотримання законодавства, важливо, щоб усі учасники системи суворо дотримувалися встановлених правил.

Відключення перевізників від системи “Шлях” є важливим кроком для забезпечення порядку та безпеки на кордоні. Це сигнал для інших компаній про те, що порушення не залишаться без наслідків. Міністерство інфраструктури підкреслює, що дотримання правил є обов’язковим для всіх перевізників, і будь-які відхилення від норм будуть суворо каратися.

Протягом тримісячного періоду відключення, компанії не зможуть користуватися перевагами системи “Шлях”. Це значно ускладнить їхню діяльність та може призвести до фінансових втрат. Водночас, цей період надає перевізникам можливість виправити недоліки у своїй роботі та привести свою діяльність у відповідність до встановлених вимог.

Під час відключення перевізників від системи, Міністерство інфраструктури та Державна прикордонна служба продовжать здійснювати посилений контроль за діяльністю інших учасників ринку. Важливо, щоб усі перевізники розуміли необхідність дотримання правил та сприяли підтриманню безпеки на кордоні.

Відключення шести перевізників є частиною ширшої стратегії Міністерства інфраструктури з підвищення стандартів у сфері міжнародних перевезень. Ця стратегія передбачає запровадження більш жорстких заходів контролю, регулярні перевірки та активну співпрацю з іншими державними органами.

Громадськість та бізнес-спільнота підтримують такі дії уряду, оскільки вони сприяють покращенню якості послуг та забезпеченню рівних умов для всіх учасників ринку. Надалі планується впровадження додаткових заходів для покращення роботи системи “Шлях” та підвищення її ефективності.

Таким чином, рішення про відключення перевізників від системи “Шлях” є важливим кроком на шляху до забезпечення безпеки та порядку на кордоні, а також підвищення стандартів у сфері міжнародних транспортних перевезень.

Державна служба з безпеки на транспорті (Уктрансбезпека) відключила шість перевізників від системи “Шлях” на три місяці через системні порушення правил перетину кордону. Про це повідомила пресслужба Уктрансбезпеки.

Рішення ухвалила комісія з питань припинення доступу ліцензіатів до Єдиного комплексу інформаційних систем Укртрансбезпеки.

Відключення стосується таких перевізників:

За матеріалами Державної прикордонної служби України, ці перевізники у період воєнного стану були причетні до організації каналів переправлення чоловіків призовного віку через державний кордон. Особи, яким було організовано виїзд за межі України як водіям автомобільного транспорту, упродовж 60 днів не повернулися в Україну, чим порушили встановлені правила перетину державного кордону.

Укртрансбезпека також зазначила, що на розгляд комісії подано ще десятки фактів зловживань із внесення даних у систему. Після перевірки інформації щодо кожного випадку буде ухвалено відповідні рішення.

Терпкість очікування: коли Україна відчує повноту арсеналу?

Прогнозується, що Україні буде не вистачати боєприпасів, і вона постійно буде відставати у війні з Росією на протязі кількох місяців. Це буде продовжуватися до того моменту, доки Захід не згодиться на подальші кроки щодо підтримки Києва. Таке заявив начальник штабу оборони Великої Британії, Тоні Радакін.

Під час виступу на конференції в Лондоні адмірал уникнув прямого коментаря щодо пропозиції Франції щодо розміщення західних сухопутних військ в Україні, проте він відзначив гостру потребу у збільшенні промислової допомоги. Військовий керівник зазначив, що українська армія зіткнулася з складною ситуацією на суші, оскільки їй не вистачає боєприпасів та запасів. Це сталося через припинення військової допомоги США республіканцями в Конгресі, тоді як Європа ще не може заповнити цю прогалину.

Радакін зазначив, що серед союзників НАТО обговорюються питання щодо посилення підтримки України. Нові заяви очікуються під час або перед липневим самітом НАТО у Вашингтоні.

Українські захисники відчувають дефіцит артилерійських снарядів, що прямо впливає на ситуацію на фронті. Нещодавно їм довелося відступити з Авдіївки через складну обстановку. Нагадаємо, міністр закордонних справ України, Дмитро Кулеба, заявляв, що Київ не втратив би Авдіївку, якби союзники вчасно передали артилерійські снаряди. Раніше уряд Великої Британії оголосив про виділення пакета боєприпасів на суму 245 мільйонів фунтів стерлінгів, які є критично важливими для ведення війни України проти Росії.

З вищезгаданої статті можна зробити декілька висновків. По-перше, Україні дійсно загрожує недостатність боєприпасів, що може відбитися на її здатності вести війну з Росією. По-друге, підтримка Заходу, зокрема союзників у НАТО, стає критично важливою для України в цій ситуації. Третій висновок полягає в тому, що відновлення постачань боєприпасів та іншої військової допомоги з боку союзників може значно полегшити обстановку для українських силовиків та підвищити їхню ефективність у боротьбі з агресією Росії.

Смажити шашлики в лісі заборонено: де дозволено і який штраф

З настанням теплої погоди українці масово вирушають на природу. Такий відпочинок часто супроводжується традиційним приготуванням шашликів. Утім, не всюди це дозволено — за порушення можна отримати суттєвий штраф. Згідно з чинним Кодексом України про адміністративні правопорушення, розведення багаття або смаження м’яса в заборонених місцях є адміністративним правопорушенням. Де не можна смажити шашлики: Біля водойм — […]

Екс-чиновники АРМА підозрюються у шахрайстві на мільйони

Торецьк, який знаходиться у Донецькій області, має важливе стратегічне значення для контролю над регіоном. Місто розташоване на ключових транспортних шляхах, що робить його цінним об'єктом з військової точки зору.

Згідно з справою, обвинувачені фальсифікували судове рішення про скасування арешту з коштів і перевели ці гроші на рахунок фізичної особи, яка не мала ніякого відношення до цих коштів. Після цього гроші були розподілені між злочинцями.

Ці дії кваліфіковані за статтею 191 КК України як розтрата майна в особливо великому розмірі, а дії одного з адвокатів додатково інкримінують за статтями про підбурювання до злочину, шахрайство та підробку документів.

Серед обвинувачених також був Віталій Сигидин, який обіймав посаду в.о. голови АРМА з листопада 2019 року по серпень 2021 року. Нагадаємо, що попередній очільник АРМА, Антон Янчук, теж потрапив під підозру за розтрату понад 426 млн грн.

Дослідження показали, що співробітники АРМА, за допомогою представників ДП «СЕТАМ» і приватних компаній, організували схему продажу майна за заниженою ціною. Виявлено щонайменше чотири випадки такої діяльності, зокрема продаж трьох земельних ділянок в Одеській області, які були реалізовані в 18 разів дешевше від їх ринкової вартості.

Скоєно замах на колишнього мера Куп’янська Геннадія Мацегору

Українські влади висловили серйозну обуреність та заявили про замах на колишнього мера Куп’янська, Геннадія Мацегору, який відзначився своїм стійким ставленням до російської агресії. Геннадій Мацегора був символом супротиву під час захоплення міста Росією у березні 2022 року. Напад на його життя став ще одним виявом терору та спроби підорвати демократичні цінності, які захищає Україна.

Замах на Геннадія Мацегору викликав обурення як серед політичних коліг, так і серед громадськості. Цей інцидент є свідченням того, що російська агресія продовжує виявляти свою загрозливу природу та намагається придушити голоси опозиції та людей, які прагнуть захищати свободу та демократію.

Українські влади вживають всіх можливих заходів для розслідування цього нападу та притягнення винних до відповідальності. Захист життя своїх громадян є пріоритетом для української держави, і будь-які спроби підірвати цей принцип будуть суворо покарані.

Геннадій Мацегора залишається символом силі та вольовості українського народу. На тлі загрози з боку Росії він продовжує виступати за свободу, справедливість та незалежність своєї країни.

Головне управління розвідки повідомляє, що замах стався 7 червня в місті Старий Оскол Бєлгородської області РФ. Мацегора, як заявляють, у критичному стані.

Проти колишнього мера в Україні розслідують кримінальну справу за статтею «Держзрада».

“Мацегора добровільно пішов на повну співпрацю з російськими загарбниками. Зокрема, у червні 2022 року він підписав так званий протокол створення окупаційної Харківської адміністрації та публічно про це оголосив”, – заявили в ГУР.

Російські телеграм-канали пишуть, що колишнього мера Куп’янська госпіталізували в Москву. Він у важкому стані.

Замах був біля будинку Мацегори. У Старому Осколі він очолював спорткомплекс.

Ключові елементи ефективної системи реагування на стихійні лиха:

Найбільші банки України, належать до категорії системних, можуть до кінця року почати жорсткіше відслідковувати і перевіряти одноразові операції людей обсягом від 50 тисяч гривень і вище, якщо вони проводяться з внесенням готівки на рахунок фізособи.

Про це повідомили джерела у фінансових колах із посиланням на відповідні обговорення на закритих нарадах у НБУ, які регулятор проводить регулярно щоп’ятниці із залученням голів правлінь 15-ти банків.

Там ішлося про добровільне зниження банками планки з фінансового моніторингу з їхніх поточних значень до 50 тис. грн після внесення готівки на цю суму. За поточним офіційним курсом НБУ (41,24 грн/$), 50 тис. грн це $1,2 тис.

Нагадаємо, що згідно з чинним законодавством обов’язковий фінансовий моніторинг в Україні починається з 400 тис. грн. Інформацію про них автоматично надають до Держфінмоніторингу, а банки посилено перевіряють такі проводки, з’ясовуючи їхнє призначення та джерела походження коштів клієнтів. Одночасно банки, згідно з постановою НБУ №65, зобов’язані перевіряти й інші підозрілі/сумнівні операції клієнтів за великою кількістю різноманітних ознак. Їхній повний перелік тримається в таємниці, але за публічними скаргами клієнтів зрозуміло, що зараз банки пильно вдивляються в операції з ознаками купівлі криптовалюти або незаконної підприємницької діяльності (наприклад, коли платять за товари і послуги на картку фізособи, а не ФОПа), а також перевіряють ще раз ініціаторів транзакцій на предмет діяльності дропів – коли рахунком користується не його власник, а третя особа.

Банки звертають увагу на особливо активних клієнтів, які проводять велику кількість дрібних транзакцій з переказу коштів або їх зарахування (по 10-15 за день). А також за своїм власним грошовим порогом фінмоніторингу для кожного банку. Цей поріг у законодавстві не закріплений, а фінустановам дозволено його встановлювати на власний розсуд. В одних банків це зараз 150-200 тис. грн, а в інших – 80-100 тис. грн. З цих сум банк не дозволяє клієнтам вільно без пояснень відправляти/отримувати кошти на рахунок, починає ставити клієнтам додаткові запитання про походження коштів і природу операцій.

Тепер же банки збираються опустити планку за таким фінмоніторингом до єдиного рівня в 50 тисяч гривень, якщо перед грошовими перерахуваннями на цю суму, кошти вносилися готівкою. Неважливо як саме – через касу банку або через платіжний термінал.

Фінансисти розповіли, що пропозиція/рекомендація щодо 50 тис. грн надійшла від Нацбанку й обговорювалася на внутрішніх нарадах у НБУ. Поки її сприймають як негласну пораду від регулятора, і ще не впровадили. Але не виключено, що 15-ка найбільших банків у підсумку навіть підпише меморандум про співпрацю, в якому пропише 50-тисячну планку для посиленого фінмоніторингу. Тобто вимога подаватиметься як ініціатива знизу, а не наказ НБУ, хоча остаточного рішення щодо цього ще немає.

Якщо ж воно буде прийнято, то банки почнуть повсюдне впровадження нового критерію. Для чого будуть перебудовуватися їхні внутрішні системи, які автоматично блокують підозрілі операції фізосіб.

Єдина порада, яку можна дати українцям у такій ситуації – це не передавати картки третім особам. Якщо часто вносите готівку на картки і робите грошові перекази, то варто мати рахунки в кількох банках, щоб кожен із них не фіксував проводок понад 25-30 тис. грн. Тоді не будете звертати увагу на себе з боку відділу фінансового моніторингу, який є в кожному банку.

На поточний момент до списку системних банків входять:

1. Приватбанк; 2. Ощадбанк; 3. Сенс Банк; 4. Укргазбанк; 5. Укрексімбанк; 6. Універсал Банк (monobank); 7. ПУМБ; 8. Абанк; 9. Райффайзен Банк; 10. Креді Агріколь Банк; 11. Укрсиббанк; 12. Кредобанк; 13. ОТП Банк; 14. Банк Південний; 15. ТАСкомбанк.

Останні новини