Середа, 23 Липня, 2025

Банки можуть вимагати повторну перевірку клієнтів

Важливі новини

Магнітні бурі цього тижня: прогноз і поради для метеозалежних

Цього тижня українці відчуватимуть вплив магнітних бур, які можуть погіршити самопочуття, особливо у метеозалежних людей. За прогнозами, найбільш відчутні зміни очікуються в неділю, 9 червня, і в четвер, 13 червня. У ці дні індекс геомагнітної активності Kp сягне рівнів 4–6, що вважається середньою або помірною бурею. Прогноз на 9–13 червня: 9 червня — Kp-4-5 (середня […]

Як банки в Україні працюватимуть 31 грудня та 1 січня

Через дію воєнного стану в Україні більшість жителів країни залишаться без традиційних вихідних на Новий рік 2025. Це стосується не лише працівників багатьох сфер, але й банків, які хоч і працюватимуть, але з деякими особливостями. Графік роботи банків та СЕП Національний банк України (НБУ) повідомив, що система електронних платежів (СЕП) залишатиметься доступною 24/7 у період […]

The post Як банки в Україні працюватимуть 31 грудня та 1 січня first appeared on НЕНЬКА ІНФО.

Стрес без причини: чому понеділок шкодить навіть пенсіонерам

Понеділок — це не просто символ нового тижня, а й день, який може нести реальну загрозу здоров’ю. Згідно з новим міжнародним дослідженням, початок тижня спричиняє тривалий стрес навіть у людей, які не працюють, і може призводити до серцево-судинних захворювань. Стрес у понеділок: не лише настрій, а й біологія Дослідники з Університету Гонконгу, проаналізувавши дані понад […]

Новий законопроєкт може спричинити дефіцит ліків

Міністерство охорони здоров’я, під керівництвом Віктора Ляшка, провело нараду з фармацевтичним сектором щодо обговорення поправок до законопроєкту №11493. Запропоновані зміни викликали хвилю обурення серед учасників ринку та експертів через ризик подорожчання ліків і створення дефіциту в найвразливіших регіонах країни. Основні положення Обмеження закупівлі до 20% від обсягу виробника Ця поправка покликана запобігти монополізації, але на […]

The post Новий законопроєкт може спричинити дефіцит ліків first appeared on НЕНЬКА ІНФО.

ЗСУ знайшли альтернативу супутниковій системі Маска для обстрілу об’єктів у Криму

З огляду на те, що Ілон Маск заблокував доступ до інтернету через Starlink, Україна розпочала активний пошук альтернативних шляхів забезпечення зв'язку та здійснення точних ударів проти військових об'єктів Росії на окупованій території Криму та інших зон. Ця ситуація ставить перед країною серйозні завдання щодо збереження комунікаційних мереж та забезпечення безпеки свого суверенітету.

Системи супутникового зв’язку Starlink активно використовуються військовими від початку повномасштабного вторгнення Росії в Україну. Однак власник компанії Starlink – Ілон Маск, неодноразово блокував систему для українських військових унеможлививши її використання в Криму. Проте, Україна шукала альтернативи, і, ймовірно, знайшла.

Як повідомляє “Суспільне” командувач Сил безпілотних систем Вадим Сухаревський розповів, що Україна очікує на позитивний результат і наразі проводить діалог з постачальником щодо поставки альтернативних систем, які функціонально подібні до Starlink.

“Створена ціла робоча група щодо діалогу. Альтернатива є, так. Діалог йде, і, скажімо так, ми очікуємо позитивного результату”, — сказав Сухаревський, проте не вказав на назву альтернативи Starlink.

Нагадаємо, що 7 жовтня 2022 року українські військові повідомили про проблеми з використанням Starlink в зоні бойових дій, зокрема у Луганській, Донецькій та Харківській областях.

9 лютого, компанія Space X обмежила зв’язок Starlink, вказавши, що Україна не має використовувати систему як зброю, зокрема для керування безпілотниками. Згодом Маск пояснив такі обмеження, тим, що Space X намагається запобігти початку Третьої світової війни.

Крім того, у вересні 2023 року Маск таємно вимкнув Starlink, щоб українські сили не атакували російський флот у Криму.

Чи бажаєте ви, щоб я щось додав або змінив у цьому тексті? Можливо, ви хочете, щоб я більше уваги приділив якомусь конкретному аспекту цієї проблеми або розглянув додаткові інноваційні рішення?

Адвокат Андрій Шабельников розповів 24 каналу, що клієнти часто стикаються з вимогою пройти ідентифікацію чи верифікацію, коли надходить повідомлення від банку. Ідентифікація — це надання банку ідентифікаційних даних клієнта, тоді як верифікація полягає у підтвердженні відповідності цих даних на момент виконання операції.

Згідно з законом, банки мають право вимагати повторної ідентифікації у кількох випадках:

Адвокат Ганна Даніель додає, що ідентифікація та верифікація повинні здійснюватися до того, як встановлюються ділові відносини, проводяться операції або відкривається рахунок. Вона зазначила, що банк може здійснити перевірку на основі документів клієнта або одночасно за допомогою інформації, яку отримав банк.

Актуалізація даних у банках

За словами представників Національного банку України, в рамках належної перевірки банки мають регулярно оновлювати інформацію про своїх клієнтів. Терміни актуалізації даних залежать від рівня ризику, пов’язаного з клієнтом:

Таким чином, банки не лише забезпечують актуальність даних про клієнтів, а й відіграють важливу роль у запобіганні фінансовим злочинам, зокрема, відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.

Останні новини