У п’ятницю, 13 червня, Державне бюро розслідувань провело обшук у квартирі в Києві, що належить Гульназ Южаніній — дружині сина народної депутатки від “Європейської солідарності” Ніни Южаніної. Про це повідомило джерело Української правди у правоохоронних органах. За інформацією слідства, обшуки пов’язані з кримінальним провадженням щодо можливої легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом. У матеріалах справи фігурує […]
В Ужгороді правоохоронці затримали Івана Хилу — адміністратора територіального сервісного центру №2141 МВС України, який одночасно є священником московського патріархату. За даними слідства, посадовець вимагав хабар у розмірі 250 доларів за “допомогу” в успішному складанні іспиту з водіння. Про це повідомив журналіст Віталій Глагола з посиланням на джерела у правоохоронних органах. Затримання здійснили співробітники внутрішньої […]
Українські банки все частіше блокують рахунки своїх клієнтів через підозрілі формулювання в призначенні платежу, зазначає видання Telegraf. Система фінансового моніторингу звертає увагу не тільки на розмір сум, що перераховуються, але й на те, як саме описуються операції в коментарях до платежу. Подібні “ризикові” формулювання можуть бути достатньою підставою для перевірки або навіть блокування транзакцій.
Одним із ключових аспектів, на який зосереджують увагу банківські установи, є перекази між фізичними особами. Якщо в описі платежу зазначаються терміни або слова, що можуть бути асоційовані з нелегальною діяльністю, фінмоніторинг автоматично позначає їх як підозрілі. Така ситуація може призвести до тимчасового блокування рахунків або відмови в здійсненні переказу. Це також стосується випадків, коли опис операції може вказувати на можливе порушення валютного законодавства чи здійснення платежів за забороненими товарами або послугами.
«за крипту»
«обмін валют»
«за товар/послугу», якщо гроші надходять на звичайну картку, а не на рахунок ФОПа
«повернення боргу», особливо якщо такі «борги» надсилаються регулярно між одними й тими ж особами
Чому так відбуваєтьсяБанки зобов’язані виконувати фінмоніторинг — відстежувати операції, які можуть виглядати як нелегальна підприємницька діяльність, ухилення від податків або обіг заборонених активів (зокрема криптовалют без декларування). Якщо алгоритм банку фіксує сумнівну активність, рахунок можуть тимчасово заблокувати до з’ясування походження коштів.
Найчастіше клієнтів просять надати пояснення й документи — наприклад, договір купівлі-продажу, чек, видаткову накладну, акт виконаних робіт або підтвердження, що це справді одноразова особиста допомога, а не «сіра» діяльність.
Що радять банкіриФахівці радять не використовувати у призначенні платежу формулювання, які прямо натякають на операції з валютою, криптовалютою або комерційний продаж «з руки в руку» без сплати податків. Безпечніша стратегія — вказувати нейтральні причини або не деталізувати зайвого в p2p-переказах між друзями / родиною.
Якщо ж ви реально продаєте товар або надаєте послугу на регулярній основі — краще приймати оплату офіційно як ФОП або через сервіс оплати, який дає документальне підтвердження. Це зменшує ризики блокувань і подальших питань від банку / податкової.
