Новий очільник Державного агентства водних ресурсів Ігор Гопчак декларує скромне житло в Києві — кімнату в гуртожитку площею 21,3 м². Але при уважному аналізі його декларації постає інше запитання: чи дійсно скромність — головна риса чиновника? Гопчак мешкає в гуртожитку Басейнового управління Середнього Дніпра з 2021 року. Тим часом його сім’я — дружина Альона та […]
У найближчі тижні в Україні може з’явитися новий державний орган — Держкомітет з інформаційної політики. І хоча формально йдеться лише про інституційну реформу, насправді мова — про легалізацію старої неформальної вертикалі контролю над інформаційним простором, яка десятиліттями працювала в тіні. Її очільником може стати Кирило Тимошенко — колишній заступник голови Офісу Президента і давній куратор […]
Верховна Рада України у першому читанні підтримала законопроєкт №13037, який передбачає посилення протидії сексуальним домаганням, дискримінації та іншим формам насильства за ознакою статі у Збройних силах України. Як повідомив народний депутат Ярослав Железняк, «за» проголосували 274 народні депутати. Документом пропонується розширити поняття військової дисципліни та чітко закріпити обов’язок кожного військовослужбовця не допускати будь-яких проявів дискримінації, […]Українські банки мають право зупиняти операції своїх клієнтів, якщо на їхні рахунки надходять великі суми, які викликають підозри щодо легальності походження коштів. Про це повідомила перший заступник голови Національного банку України Катерина Рожкова в інтерв’ю “Ми – Україна”.
Коли банки можуть заблокувати операції?
Як зазначила Рожкова, фінансові установи вимагають пояснень і підтверджувальних документів у випадках, коли:
- На рахунок фізичної особи надходять значні кошти, і банк не має інформації про їхнє походження.
- Власник рахунку ніде не працює офіційно або отримує мінімальну заробітну плату.
- Фізичні особи використовують свої рахунки замість рахунків фізичних осіб-підприємців (ФОП), щоб уникнути додаткових податків.
“Часто підприємці намагаються заощадити, використовуючи особисті рахунки для бізнес-операцій. Це створює ситуацію, коли банк не розуміє, звідки надходять гроші. У таких випадках операції можуть бути зупинені до надання підтверджувальних документів”, – зазначила Рожкова.
Катерина Рожкова наголосила, що подібні ситуації виникають через бажання бізнесменів мінімізувати витрати та максимізувати прибуток. Водночас держава прагне забезпечити сплату податків.
“Це постійна життєва історія, яка виглядає як пошук справедливості. Але, на мою думку, нинішні умови не найкращі для таких пошуків”, – підкреслила вона.
Чи блокують картки за часте зняття готівки?
Останнім часом з’явилися чутки, що банки можуть блокувати картки українців за часте зняття готівки, особливо якщо це відбувається більше трьох разів на місяць або на великі суми. Утім, Національний банк України офіційно спростував цю інформацію.
“НБУ не запроваджував і не планує запроваджувати обмеження на часте зняття готівки з банківських карток”, – йдеться в заяві регулятора.
На що варто звернути увагу?
Українцям рекомендується:
- Використовувати окремі рахунки для бізнес-операцій.
- Підтримувати прозорість своїх фінансових операцій.
- Зберігати документи, які підтверджують легальність надходжень.
У разі зупинки операцій або блокування рахунку важливо оперативно надати банку необхідні підтвердження. Це дозволить уникнути подальших проблем і швидко відновити доступ до фінансів.
The post В НБУ пояснили в яких випадках можуть заблокувати банківську картку first appeared on НЕНЬКА ІНФО.
