Щитовидна залоза — один із ключових органів, що відповідає за обмін речовин, рівень енергії, стан шкіри, настрій і навіть фертильність. Але її стабільна робота залежить від цілого ряду чинників — і більшість із них безпосередньо пов’язані з харчуванням, режимом дня та якістю сну. Гормони щитовидної залози створюються з амінокислоти Л-тирозину — це будівельний матеріал, який […]
Коли рівень цукру в крові перевищує норму, але ще не досягає критичних показників цукрового діабету, лікарі говорять про предіабет. Це прихований і часто безсимптомний стан, який стає передвісником діабету 2-го типу. Вчасна діагностика й зміна способу життя на цьому етапі можуть врятувати від серйозних ускладнень. Гастроентеролог і дієтолог Олег Швець пояснює: предіабет — це порушення […]
У місті Славутич Київської області стартує підготовка до капітального ремонту будівлі, в якій розміщується краєзнавчий музей міста та Чорнобильської АЕС. Вже укладено договір на виконання проєктних робіт на суму 1,34 мільйона гривень. Відповідний договір 18 червня підписало Управління інфраструктури та капітального будівництва Славутицької міськради. Переможцем тендеру став фізична особа-підприємець Зволь Євгеній Сергійович. Проєктні роботи охоплюють […]Бюро економічної безпеки України викрило масштабну фінансову схему, в якій було відмито понад 56 мільйонів гривень через нелегальні обмінні пункти, що діяли на Закарпатті. Ключову роль у ній відігравали троє колишніх банківських менеджерів, які використали свої професійні навички для організації тіньової мережі під брендами Orange Finance та Kurs uz ua.
Про деталі злочинної діяльності повідомило детективне бюро Absolution.
У центрі слідства — Ігор Грабар, Дмитро Гонтар і Олександр Рімек. Колишні співробітники банків, вони створили систему, яка дозволяла конвертувати готівкову іноземну валюту в безготівкову форму, проводити її через рахунки у Правекс Банку, Сенс Банку та АБ «Південний», а потім знову повертати кошти у готівку — вже в національній валюті.
Мережа охоплювала понад 40 нелегальних обмінників, які діяли без ліцензій НБУ. При цьому операції на сотні тисяч гривень проводилися без ідентифікації клієнтів, без звітності до Держфінмоніторингу і без використання касових апаратів (РРО). Окремі операції з криптовалютами взагалі не фіксувалися.
Формально обмінники працювали через компанії, зареєстровані на підозрюваних, серед яких:
-
ТОВ «Інтерчейндж Україна»
-
«Інтеркеш Онлайн»
-
«Інтеркеш Україна» (InterCash Ukraine)
-
«Орандж Фінанс»
-
«Провідент Фінанс»
На папері вони нібито займалися мікрокредитуванням і орендою нерухомості, але насправді були прикриттям для тіньової фінансової діяльності.
Обсяги відмитиx коштів за підрахунками БЕБ:
-
Дмитро Гонтар — 24,8 млн грн
-
Олександр Рімек — 15,8 млн грн
-
Ігор Грабар — 15,5 млн грн
Водночас декларовані доходи кожного з них за 2001–2018 роки становили лише 2,4–3,7 млн грн.
Під час обшуків у фігурантів вилучили комп’ютерну техніку, реєстратори, чорнову бухгалтерію та документацію, що підтверджує незаконну діяльність. Слідство триває, встановлюються інші причетні особи та обсяги коштів, що пройшли через мережу.
Цей випадок — черговий приклад того, як освічені банкіри з досвідом роботи у фінансовому секторі обирають не законну діяльність, а схеми, які підривають довіру до валютного ринку країни.
На тлі викриття цієї схеми згадуються і банківські афери сестер Сосєдок з Дніпра, які протягом 20 років провертали багатомільйонні махінації. Спершу через один банк виводили валюту на фіктивні фірми, потім створили новий — банк «Конкорд», через який прокручували гроші в тому числі для російських криптогравців. Усі ці історії вкотре демонструють масштаб і глибину фінансової тіні в Україні.
